Kjenn din kunde — Unngå å bli misbrukt av kriminelle
KYC (Know Your Customer) er ikke bare et regulatorisk krav — det er en av de viktigste forsvarsmekanismene mot å bli involvert i hvitvasking eller svindel.
I 2025 ble flere norske selskaper involvert i KYC-skandaler hvor de — uten å vite det — solgte tjenester til kriminelle nettverk. Konsekvensen: omdømmetap, regulatorisk straff, og bøter.
KYC er ikke bare for banker og finansinstitusjoner. Også regnskapsbyrå, IT-leverandører og B2B-tjenester har gradvis blitt pålagt KYC-krav — særlig på leverandører over visse beløpsgrenser eller på risikoutsatte bransjer.
Tre konkrete tiltak som hver norsk virksomhet bør ha på plass: (1) sjekk identitet og UBO (Ultimate Beneficial Owner) ved opprettelse av nytt kundeforhold, (2) kontinuerlig overvåkning av betalingsmønster mot KYC-risiko, (3) automatisert flagging av transaksjoner som avviker fra normalmønster.
ECIT leverer KYC & Sign som ferdig løsning — integrert med regnskapsprosessene og betalingsflyten. Du slipper å bygge dette fra bunnen.